O OFE i emeryturze częściowej

Mój mąż był członkiem otwartego funduszu emerytalnego (OFE). Zmarł. Czy mogę odzyskać pieniądze jakie zostały w OFE?

Tak. Po zmarłym, który był członkiem otwartego funduszu emerytalnego, można odzyskać opłacane składki z OFE jak i część składek z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. W tym celu należy zgłosić się do OFE, którego uczestnikiem była osoba zmarła. Nie ma potrzeby korzystania z ofert pośredników za dodatkową opłatą. Bywa, że nie orientujemy się, do jakiego funduszu mamy się udać, wówczas z pomocą może przyjść ZUS. Posiadając dane osoby zmarłej i udowadniając swój interes prawny można uzyskać potrzebne informację.

Proszę o wyjaśnienie, na jakich zasadach przysługuje emerytura częściowa.

Emerytura częściowa przysługuje ubezpieczonym, mającym ukończony wiek 62 lata przez (kobiety) lub 65 lat (mężczyźni), którzy mają udowodnione okresy składkowe i nieskładkowe, wynoszące odpowiednio: co najmniej 35 lat dla kobiet i 40 lat dla mężczyzn.

Przy ustalaniu stażu emerytalnego, wynoszącego 35-40 lat, będą przyjęte wszystkie okresy składkowe oraz okresy nieskładkowe, w wymiarze nie większym niż 1/3 udowodnionych okresów składkowych. Okresy te - gdy będą zbyt krótkie - mogą być uzupełnione, do wymaganych 35-40 lat, okresami pracy w gospodarstwie rolnym lub okresami prowadzenia gospodarstwa rolnego, a także okresami pobierania renty z tytułu niezdolności do pracy z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych (jeżeli wnioskodawca utracił prawo takiej do renty). Emerytura częściowa wynosi 50 proc. kwoty emerytury obliczonej w całości według nowych, zreformowanych zasad. Podstawę obliczenia kwoty emerytury, przyjętej do ustalenia emerytury częściowej, stanowi kwota zwaloryzowanych składek na ubezpieczenie emerytalne, zewidencjonowana na indywidualnym koncie ubezpieczonego w ZUS do końca miesiąca poprzedzającego miesiąc, od którego przysługuje wypłata emerytury częściowej oraz zwaloryzowanego kapitału początkowego.

Kwota ta uwzględnia należne ubezpieczonemu waloryzacje (roczne i kwartalne) składek i kapitału początkowego. Emerytura częściowa nie podlega zawieszeniu ani zmniejszeniu z tytułu osiągania przychodów - bez względu na to, z jakiego tytułu są one osiągane. Osoba, która ubiega się o emeryturę częściową, dla jej uzyskania nie musi rozwiązywać stosunku pracy. Prawo do emerytury częściowej może jednak ulec zawieszeniu na wniosek emeryta. Osoba, której przyznana zostanie emerytura częściowa, może w terminie 30 dni od daty doręczenia decyzji (w terminie przewidzianym na uprawomocnienie się decyzji) wycofać wniosek o emeryturę częściową.

Po osiągnięciu właściwego wieku emerytalnego, ustalonego indywidualnie według daty urodzenia przysługuje prawo złożenia wniosku o przyznanie pełnej emerytury. Należy jednak pamiętać, że przy ustalaniu wysokości pełnej emerytury podstawa jej obliczenia będzie pomniejszona o wypłaty emerytury częściowej. Do pomniejszenia oblicza się emeryturę częściową brutto czyli przed obliczeniem zaliczki na podatek dochodowy od osób fizycznych oraz składki na ubezpieczenie zdrowotne.